La gestion des risques constitue un pilier fondamental de la solidité et de la performance des institutions bancaires islamiques. En raison de la nature spécifique de leurs produits, de leurs mécanismes de financement et des exigences de conformité Shariah, les banques islamiques sont exposées à des risques particuliers nécessitant une approche adaptée, distincte de celle des banques conventionnelles.
La formation Gestion des Risques Bancaires Islamiques d’AIFC a été conçue pour répondre à ces enjeux. Elle permet aux participants de comprendre en profondeur les différents types de risques bancaires islamiques, d’en maîtriser les méthodes d’évaluation et de mettre en œuvre des stratégies efficaces de prévention, de contrôle et de mitigation.
Cette formation intègre les normes internationales, les bonnes pratiques du secteur et les réalités des marchés africains, afin de former des profils capables d’accompagner durablement le développement du système bancaire islamique.
À l’issue de la formation, les participants seront capables de :
- Comprendre le cadre général de la gestion des risques en finance islamique
- Identifier les risques spécifiques aux activités bancaires islamiques
- Maîtriser les outils d’analyse et d’évaluation des risques financiers islamiques
- Appliquer les normes prudentielles et les exigences de conformité Shariah
- Mettre en place des dispositifs de gouvernance et de contrôle des risques
- Contribuer à la stabilité et à la performance des institutions bancaires islamiques
La formation est structurée autour de 4 modules, comprenant 6 cours et 2 évaluations.
🔹 Module 1 – Introduction au système d’économie et de finance islamique
- Fondements de l’économie islamique
- Principes de la finance islamique
- Objectifs de la Shariah (Maqasid)
- Éthique et responsabilité en finance islamique
🔹 Module 2 – Activités bancaires islamiques
- Fonctionnement des banques islamiques
- Produits bancaires islamiques (Murabaha, Ijara, Mudaraba, Musharaka…)
- Différences entre banque islamique et banque conventionnelle
- Environnement réglementaire et institutionnel
🔹 Module 3 – Gestion des risques en finance islamique
- Typologie des risques bancaires islamiques
- Risques de crédit, de marché, de liquidité et opérationnels
- Risques liés aux contrats islamiques
- Outils de mesure et de suivi des risques
🔹 Module 4 – Audit et Normes Shariahiques
- Rôle de l’audit en finance islamique
- Normes Shariahiques et conformité
- Gouvernance Shariah et contrôle interne
- Cas pratiques et analyses de situations réelles
Cette formation s’adresse particulièrement à :
- Cadres et agents des banques islamiques et conventionnelles
- Responsables des risques et du contrôle interne
- Auditeurs et consultants financiers
- Régulateurs et superviseurs du secteur financier
- Étudiants et chercheurs en finance islamique
- Professionnels souhaitant se spécialiser en gestion des risques bancaires
👉 Une connaissance de base en finance ou en banque est recommandée, mais la formation reste accessible aux profils motivés en reconversion.
La formation est dispensée en E-learning, avec :
- Cours vidéo accessibles 24h/24
- Supports pédagogiques téléchargeables
- Études de cas inspirées du secteur bancaire islamique
- Évaluations progressives
- Accompagnement pédagogique assuré par AIFC
Cette approche flexible permet aux apprenants de suivre la formation à leur rythme, tout en respectant un cadre structuré et rigoureux.
À l’issue de la formation et après validation des évaluations, les participants reçoivent :
🎓 Certificat de Formation Professionnelle en Gestion des Risques Bancaires Islamiques,
délivré par African Islamic Finance Consulting (AIFC).
- Répondre aux exigences croissantes de gestion des risques dans les banques islamiques
- Se positionner sur une fonction stratégique et recherchée
- Renforcer la stabilité financière des institutions islamiques
- Acquérir une expertise conforme aux normes internationales
- Développer un profil professionnel à forte valeur ajoutée
Cette formation ouvre la voie à des postes tels que :
- Responsable des risques bancaires islamiques
- Analyste risques en institutions financières
- Auditeur interne ou externe en finance islamique
- Consultant en gestion des risques
- Cadre au sein d’organismes de supervision financière
- Expert en conformité Shariah et gouvernance bancaire
